Как получить налоговый вычет за обучение? Пошаговая инструкция подачи онлайн и через МФЦ + 5 Главных ошибок при подаче заявления

Разобраться, что такое налоговый вычет за обучение, кому можно его получить и какие шаги важно пройти, рассказали юрист Ефимова Виктория и финансист Элита Смайл.  

Кто может получить налоговый вычет на образование 

У каждого человека в университете был знакомый, который на платном обучении умудрялся учиться с большой выгодой для себя. Существует достаточно много способов уменьшить стоимость обучения, но самый простой — это получить налоговый вычет за обучение. 

Оказывается, далеко не все знают, что с оплаты любого обучения можно вернуть часть денег. Это абсолютно законно и положено каждому, кто платит налоги государству.

Подаются на налоговый вычет все, кто являются «плательщиками» в договоре по образовательным услугам. Но возвращают деньги только: 

1. Официально работающим студентам или их родителям 

2. Неработающим студентам или их родителям с пассивным доходом 

3. Братьям или сёстрам, которые оплачивают ваше обучение 

Вы можете получить налоговый вычет только если вашему брату или сестре, за которых вы платите, меньше 24 лет. И в этом случае вернуть налоговый вычет за обучение очно-заочной формы не выйдет.

При оформлении договора об образовании позаботьтесь о том, чтобы «плательщиком» были вы либо ваш близкий родственник, который платит налоги государству.  

Иначе у вас не получится сэкономить и вернуть деньги с каждой платы за обучение. Если вы уже допустили ошибку в договоре, исправить её можно достаточно быстро и просто: обратитесь в учебный офис вашей образовательной организации и внесите изменения. 

За какое обучение возвращается налоговый вычет?

Существует миф, что налоговый вычет может получить только студент-очник государственного учебного заведения. Но это не так. 

Вы можете получить налоговый вычет за платное обучение: 

1. В частном университете на очной или заочной форме обучения 
2. На государственных или частных курсах повышения квалификации 
3. На онлайн-курсах, как у частного лица, так и от государственной организации

Но лишь при одном условии: у них должна быть лицензия на осуществление образовательной деятельности. 

Сколько можно получить денег и как рассчитать сумму?

Налоговый вычет — это фиксированная сумма, которую предоставляет государство на важные расходы: образование, медицину, страхование и т.д.

В 2024 году ваш налоговый вычет составляет 150 000 р. и 110 000 р. на вашего ребёнка, сестру, брата или опекуна. Именно из этой суммы вы можете получить 13% за образование. 

То есть, если ваше обучение в год обходится вам дороже, вы всё равно получите 13% от суммы в 150 000 р. 

Максимальная сумма, которую вы сможете вернуть за год вашего обучения, с 1 января 2024 года будет составлять 19 500 р. 

Это совсем немаленькая сумма, если вам так показалось. За 4 года бакалавриата вы можете вернуть 78 000 р., а если прибавить к этому ещё 2 года магистратуры, то вы экономите 117 000 р. 

Эта сумма может полностью покрыть расходы на курсы или автошколу. 

Оплата обучения родителями немного отличается. Вы, как родитель, также получаете 13%, но уже от суммы в 110 000 р. 

В 2024 году на ребёнка, сестру, брата или опекуна сумма общего освобождения от налогов составляет 110 000 р. 

Поэтому сумма налогового вычета в этом случае составляет 14 300 р.  

Вы можете получить больше максимальной суммы вычета, если:

1. У вас несколько детей или опекунов, которые учатся 

Налоговый вычет предусмотрен за каждого вашего ребёнка или опекуна, если у вас сразу несколько студентов. Тогда вы получаете единовременно несколько выплат в размере 14 300 р.

2. Помимо детей-студентов, обучаетесь ещё и вы

Вы можете получить налоговый вычет одновременно не только за нескольких детей, но и за себя, если вы также обучаетесь. В этом случае вам вернут 13% уже от суммы, предоставленной взрослому налогоплательщику — 150 000 р. Тогда в сумме вам вернётся 33 800 р. 

3. Вы не подавали на налоговый вычет последние три года

Налоговый вычет можно получить сразу за последние три года. 

Вы всё ещё можете получить налоговый вычет за 2021, 2022 и 2023 годы, даже если закончили обучение. Тогда вы получите 58 500 р. единым платежом за себя и 42 900 р. за своего ребёнка. 

Возврат части налогов за оплату обучения — это лишь малая часть того, чем помогает государство. Больше можно узнать на курсах финансовой грамотности, чтобы не упускать возможности жить выгодно.

Как получить налоговый вычет на обучение

Налоговый вычет на обучение можно получить очно в налоговой инспекции или в МФЦ и онлайн в личном кабинете Госуслуг или ФНС. Начнём с самого простого способа.  

Мы не ошиблись, оформить налоговый вычет сегодня проще всего очно в налоговой инспекции или в МФЦ. Там сотрудники самостоятельно внесут все документы в базу, помогут вам разобраться со справками и заявлениями.

Благодаря этому, вы не допустите ошибок и не потеряете кучу времени на ожидание отказа и переоформление.

Подача документов очно в Налоговой инспекции или МФЦ занимает не более 30 минут.

Чтобы всё прошло максимально быстро, необходимо заранее собрать пакет документов перед походом в Налоговую инспекцию. Для этого нужно всего 6 шагов. 

Шаг 1. Обратитесь в учебный офис, где вам выдадут копию лицензии на образование и справку о том, что вы или ваш ребёнок там учится. 

Шаг 2. Подготовьте копию договора об образовании, чеки по оплате обучения и свои реквизиты из банка с печатью.

Если вы оплачиваете обучение своего ребёнка, подготовьте также свидетельство о его рождении. 

Шаг 3. Запросите по месту работы справку по форме 2-НДФЛ и налоговую декларацию по НДФЛ (форма 3-НДФЛ).

Самозанятые могут заполнить эти справки сразу в налоговой инспекции с помощью сотрудника. 

Шаг 4. Отнесите собранные документы в Налоговую инспекцию или МФЦ, где вам предоставят заполнить два заявления: о предоставлении налогового вычета и на возврат налога. Представьте налоговой инспекции свои реквизиты из банка с печатью.

Шаг 5. Дождитесь уведомления с решением одобрить вам налоговый вычет. 

Если вы подали заявление сразу после оплаты, решение придёт через 30 дней. На рассмотрение возврата налогового вычета сразу за несколько лет уйдёт до трёх месяцев. 

Шаг 6. Получите сумму вычета на карту либо предоставьте бумаги с одобрением вычета налогов работодателю. Во втором случае вы временно перестанете платить налог с зарплаты. 

Все бумаги из организаций будут подготовлены ими самостоятельно. Заказать их можно дистанционно и займёт это не более 5 минут. Единственное, что вам придётся самостоятельно заполнить — это заявления в самой налоговой инспекции.

Получить налоговый вычет за обучение онлайн можно на сайте Госуслуг.

Чтобы оформить вычет за обучение на сайте нужно сделать 5 шагов:

Шаг 1. Подготовить все документы, указанные выше. 

Шаг 2. Авторизоваться на сайте Госуслуги и нажать кнопку «отправка декларации 3-НДФЛ»

Шаг 3. Выбрать кнопку «получить вычет и задекларировать доход одновременно»

Шаг 4. Загрузить копию всего пакета документов по инструкции сайта Госуслуг 

Шаг 5. Дождаться ответа. 

Решение одобрить вам налоговый вычет также придёт не раньше 30 дней. 

Какие могут быть ошибки и как их не допустить

Ошибка №1: Вы оформили договор на официально неработающего «плательщика»

Это самая частая ошибка. Например, ребёнок переезжает в другой город, оформляет договор полностью на себя, а вы год за годом оплачиваете дорогостоящее обучение без возможности вернуть процент. 

Как не допустить: внимательно отнеситесь к оформлению договора. Если вы обнаружили, что плательщик указан неверно — сразу обратитесь к образовательной организации и внесите изменения. 

Ошибка №2: Вы не сохранили чеки по оплате 

Как не допустить: создайте папку с документами по вашему обучению.

Хранить все документы в одном месте — это хорошая и полезная привычка. Так, вы не потеряете договор по обучению, важные справки и чеки. 

Если всё же чек утерян, его легко восстановить в бухгалтерии образовательной организации или в личном кабинете вашего банка. 

Ошибка №3: Вы не проверяете наличие лицензии перед покупкой образовательных курсов 

Как не допустить: Запрашивайте лицензию до покупки

Рынок переполнен самыми разными курсами, которые можно купить и в социальных сетях и очно у преподавателя. В любом из случаев лицензия может как быть, так и нет, поэтому обязательно спрашивайте и проверяйте подлинность лицензий.

Ошибка №4:: Во время увольнения не запрашиваете справки о доходах и уплаченных налогов. 

Как решить: После увольнения всегда берите справки НДФЛ, иначе запросить вычет за время вашей работы не выйдет. 

Ошибка №5: Вы считаете, что поход в налоговую инспекцию отнимет много вашего времени и сил, поэтому ищите способ сделать это онлайн либо вовсе не возвращаете положенный вам процент 

Как решить: Запросите у организаций все документы заранее, тогда вам будет достаточно единоразово прийти в инспекцию.  

Не пойти в инспекцию и подать заявление онлайн только усложнит вам задачу и растянет процесс. Тогда все бумаги вам придётся загружать самостоятельно, и намного выше вероятность, что вы допустите ошибку, из-за которой вам придёт отказ.

Теперь вы знаете, что получить налоговый вычет за обучение несложно и выгодно. И ведь это всего лишь 13% того, что вы можете получить от государства. Поэтому, если вам интересно получать максимум от уплаты налогов, проходите курсы финансовой грамотности и возвращайте часть их стоимости. 

Вам может подойти это обучение:

1. 10 Лучших курсов по финансовой грамотности 2024
2. 10 Лучших курсов обучения финансиста 2024
3. 10 Лучших финансовых курсов обучения 2024
4. 10 Лучших курсов обучения финансовой грамотности 2024
5. 10 Лучших школ финансов 2024

Читайте также:

1. Почему вы должны вкладывать деньги в образование, а не в вещи?
2. Как заработать деньги: 36 лучших идей + ТОП-10 интернет-профессий для быстрого заработка
3. Как составить личный финансовый план за 8 шагов: подробное руководство
4. Как зарабатывать много денег? 10 важных пунктов, как действовать и мыслить, чтобы увеличить доход
5. Способы заработка в 2024: ТОП-50 идей

Дата публикации:10.02.2024 @ 13:54